Что такое ICO и как заработать на ICO проектах?

Сейчас почти из каждого чайника звучат предложения «инвестировать в ICO«, телевизор и интернет разрываются новыми сообщениями о том, что та или иная страна пытается запретить или наоборот узаконить проведение ICO, но при этом всё равно мало кто понимает суть этого явления. Причина этого в том, что данное явление имеет как (если так можно выразиться) гуманитарные, экономические корни, так и сугубо технологические. По итогу получается, что большинство людей понимает лишь половину информации и не имеет полной картины. Поэтому для проведения определенного ликбеза я и публикую на своем сайте эту статью, в которой попытаюсь максимально просто объяснить, так, чтобы всем было понятно, что же такое ICO.

Суть ICO

ICO расшифровывается как Initial Coin Offering (первичное размещение токенов, т.е. монет). На самом деле, ICO проекты не однородны по своей природе, но в общих чертах можно сказать, что это что-то среднее между краудфаундингом (привлечением спонсорских средств под определенный проект, kickstarter — самый известный пример) и торговлей акциями компаний. Проще говоря, какой-то человек или команда людей придумали проект и считают, что он будет полезен миру и интересен многим, они оформляют презентацию данного проекта, разрабатывают «токен», то есть монету, основанную на блокчейне и начинают её продавать. Чаще всего, такая продажа происходит на основе «смарт-контракта» — это ещё одна сложная, но очень интересная с технической стороны разработка. Вы перечисляете криптовалюту или обычные деньги на определенный адрес кошелька, а на ваш кошелек взамен приходит определенное количество этих самых «токенов».

Разработчики проекта могут проводить ICO в несколько этапов:

Pre-sale (т.е. предпродажа), это момент, когда проект малоизвестен и ещё только стартует, и поэтому на этом этапе токены приобретаются по максимально дешевой цене или с большим количеством дополнительных бонусов, но подобные инвестиции на пресейле чреваты большими рисками, нужно об этом помнить.
Token sale — основной этап продажи.

Чаще всего покупка токенов открыта для всех желающих, особенно на основном этапе, но так бывает не всегда. Бывает, что разработчиками устанавливаются ограничения и для того, чтобы стать инвестором проекта необходимо попасть в «белый список» и получить специально приглашение. Но тут всё очень индивидуально в каждом проекте.

Думаю, не нужно объяснять, почему ICO выгодно для разработчиков проекта. Ведь выпуск токена очень сильно ускоряет его развитие и решает задачи будущей монетизации.

А в чем выгода для инвесторов при проведении ICO?

Итак, для чего же вообще покупать эти токены?

Во-первых, это заработок на инвестициях. Я уже упоминал, что ICO имеет кое-что общее с торговлей акциями и не случайно. Зачастую (даже, я бы сказал, что почти всегда) в случаях, когда проект действительно реализуется и начинает пользоваться спросом, криптовалютные биржи открывают у себя торговлю этими токенами, что естественно привлекает не только инвесторов, но и трейдеров. А привлечение трейдеров — это соответственно вливание дополнительных огромных средств, которое естественно влечет рост курса (закон спроса-предложения). И в этот момент, те, кто купил токены по минимальной цене, могут продать их в 10, а то и в 100 раз дороже.

Во-вторых, своим изначальным инвесторам, особенно тем, кто хочет вложиться в проект на этапе пресейла, разработчики часто предоставляют дополнительные бонусы и возможности. Пример: на ICO выставляется идея децентрализованной кредитной организации, где люди могу брать и давать друг другу кредиты под договорные проценты. Разработчики заявляют, что те инвесторы, кто приобретет 500 и более токенов на этапе pre-sale попадут в некий «совет директоров», участники которого будут иметь преимущественное право рассмотрения подобных заявок на кредиты, а также будут иметь право голоса при принятии важных для проекта решений. Заманчиво, не правда ли?

Ну и в-третьих, если рассматривать ICO как вид краудфаундинга, некоторые люди просто готовы профинансировать создание того, что им нравится просто для того, чтобы это появилось. Допустим, какой-либо игры (и естественно получить её экземпляр бесплатно, когда она будет создана). Также токены могут быть внутренней валютой проекта, и изначальные инвесторы смогут пользоваться его благами по гораздо более низким ценам, чем все остальные.

Риски ICO.

Но, кроме всех плюсов ICO, они имеют очень жирный минус. Выражается он в том, что огромное количество проектов оказались просто напросто мошенничеством. И инвесторы потеряли свои деньги без возможности их когда-либо вернуть. Ведь пока правовой статус ICO и какие-то механизмы защиты инвесторов не установленные, инвестирование туда является делом, сопряженным с большим риском.

Чтобы убедить инвесторов в безопасности и гарантиях своих намерений разработчики проекта часто привлекают арбитров, людей, пользующихся безоговорочным авторитетом и т.д. Другие создают юридические лица и связывают себя ограничениями по возможностям расхода средств, полученных через ICO. Хотя, это всё, естественно, не может быть 100% гарантией безопасности.

Как выбрать проект для инвестиций и выгодно поучаствовать в ICO?

Это действительно хороший вопрос, ведь подобных инвестиционных проектов огромное множество. Есть несколько важных моментов, на которые стоит обратить внимание при выборе ICO:

Разработчики. Это должны быть люди с авторитетом, те, кто уже что-то создал и действительно может разработать заявленное. Не поленитесь проверить то, что заявленные в качестве разработчиков люди действительно занимаются данным проектом. Проверьте их соцсети, напишите им письмо на почту. Не стесняйтесь задавать вопросы, ведь на кону стоят ваши деньги.
Перспективность проекта. Может случаться так, что проект действительно реализуется, но по итогу окажется, что он никому не нужен. Или таких проектов уже реализовано миллион штук и он просто не может конкурировать. Задайте себе вопрос: «нужен ли этот проект обществу и нужен ли он мне?».
Гарантии безопасности. Проверьте, как разработчики проекта обеспечили безопасность инвесторов. От какой организаций у них есть гарантии, кто за них поручился и т.д.
Известность. Нужно определить медийность проекта, чтобы не получилось так, что вы окажетесь единственным инвестором идеи и по итогу просто потеряете свои время и деньги. Хорошее ICO чаще всего бывает у всех на устах.
Реальность заявленных целей. Не поддавайтесь на рекламные акции, когда разработчики предлагают огромные пассивные доходы или какие-то сверхбонусы. Помните, что бесплатный сыр в мышеловки и то, только для второй мыши.

Для вашего удобства, я разработал специальный материал, где публикую проекты, которые считаю наиболее достойными для инвестирования, основываясь на указанных выше критериях.

Рейтинг ICO

Если будут какие-то вопросы, с радостью отвечу на них в комментариях.